Celý backoffice makléře v jedné aplikaci
Od nástupu poradce přes péči o klienta, sjednání a kontrolu pojistné smlouvy až po import provizních výpisů pojišťoven, vyúčtování a provizní listinu. A k tomu klientská zóna pro vaše klienty. Bez tabulek a bez přepisování mezi systémy.
Evidence, které můžete věřit
Pojistné smlouvy zadávají poradci i back office. Smlouvy zadané poradcem procházejí kontrolou back office. Do produkce a provizí se započítají až po schválení.
- Smlouvy: pojišťovna, produkt, segment, sjednatel i tandem, pojistné, frekvence, vozidlo, přílohy a export.
- Dokumentace distribuce: záznam z jednání, požadavky a potřeby, IPID, odměna a test vhodnosti u IŽP.
- Klienti FO, OSVČ a PO: předvyplnění z ARES, AML identifikace, souhlasy GDPR a historie smluv.
- Fronta „Ke kontrole“ pro back office a „Moje smlouvy“ pro poradce.
Celá síť na jednom místě
Karta poradce
Oprávnění, struktura, provize a provizní listiny na záložkách. Poradce vidí jen sebe a svou linii.
Nástupy
Checklist nástupu nového poradce podle jeho údajů: doklady, registrace, odbornosti a zařazení do struktury.
Pojišťovny a produkty
Pojišťovny, produkty a segmenty se sazbami, stornorezervou, certifikacemi a platebními údaji pro klienty.
Klient, jeho domácnost a celé portfolio
Karta klienta ukáže časovou osu, všechny smlouvy, domácnost a vztahy, dokumenty i mezery v pojištění. Agenda pak sama připomene, komu se ozvat.
Karta klienta
Časová osa, portfolio, domácnost a vztahy, dokumenty a mezery v pojištění na jednom místě.
Agenda
Výročí smluv, urgence komunikace a dlužného pojistného, eskalace nadřízenému a hromadné akce.
Kalendář a aktivity
Schůzky s účelem, pozvánky do kalendáře, připomínky a ranní přehled „Dnešní program“.
Obchodní případy
Rozpracované obchody na kanbanu a v pipeline, od první schůzky po sjednání.
Péče o klienty
Klienti bez kontaktu, narozeniny, životní události, končící doklady a VIP klienti.
Pojistné události
Stavy události, seznam „Co doložit“, předání pojišťovně s PDF oznámením a plná moc v PDF.
Pošta, chat a videohovory u záznamů
E-maily se samy přiřadí ke klientovi, smlouvě nebo pojistné události. Tým se domluví v chatu přímo nad záznamem a s klientem se uvidíte online jedním odkazem.
- Pošta v aplikaci: sdílené schránky jako helpdesk, pravidla, šablony a párování na klienty.
- Interní chat: kanály, týmy podle struktury, vlákna k záznamům a zmínky kolegů.
- Videohovory: schůzky s klienty bez instalace, porady a školení týmu, sdílení obrazovky a záznam rovnou ke klientovi.
- AI asistent v hovoru napoví z karty klienta a po hovoru připraví zápis a úkoly.
- Notifikace v aplikaci, v prohlížeči i e-mailem podle nastavení uživatele.
- Klientská zóna: pozvánky, zprávy a výzvy k doplnění pro klienty. Více o klientské zóně
Víceúrovňové provize s historií
Kariérní stupně, sazby a struktura platná k libovolnému datu. Provize se dělí podle stromu k datu sjednání smlouvy, takže povýšení ani přestup poradce zpětně nemění už rozdělené provize.
- Sazby po kariérních stupních, pojišťovnách, produktech a segmentech.
- Simulátor rozdělení provize v linii z konkrétní smlouvy.
- Historie pozic: kdo byl kdy pod kým a na jakém stupni.
Výpisy pojišťoven bez ručního přepisování
Každá pojišťovna posílá provizní výpisy i kmen smluv v jiném formátu. Brokera si pamatuje importní profil pro každou z nich, soubor sama pozná a výpisy mohou chodit i e-mailem.
Import CSV, TXT a XLSX
Profily pro provizní výpisy, kmeny smluv (stavy, storna, nové smlouvy) i upomínky dlužného pojistného. Náhled před importem; dávku provizí lze vrátit celou.
Párování
Provize se spárují se smlouvami podle čísla smlouvy, návrhu nebo variabilního symbolu. Přijatá částka se porovná se sazbou pojišťovny a rozdíl Brokera ukáže.
Výplaty provizí
Kokpit ukáže, které výpisy pojišťoven dorazily, co čeká na spárování a co je připraveno k výplatě. Řádná, dílčí i mimořádná výplata.
Provizní listiny, kterým poradci rozumí
Řádná, dílčí nebo mimořádná výplata k libovolnému datu. Spočítá provize každého poradce, započte zálohy, srážky, bonusy a stornorezervu a připraví provizní listiny.
- Provizní listiny v PDF pod vaší značkou, rozeslání poradcům e-mailem.
- Platební soubor ABO a CSV pro hromadnou výplatu z banky.
- Blokace podle compliance: provize poradců bez oprávnění se nevyplatí.
- Vysvětlení provizní listiny od Brokera AI pro poradce.
Produkce, kmen a marže společnosti
Přehled si každý uživatel složí ze 40 widgetů podle své role. Přehledy produkce, provizí, aktivit a konverzí po poradcích, strukturách, pojišťovnách a segmentech, vše s exportem do CSV.
Cíle, tempo plnění a placení pojistného
Obchodní plány
Cíle pro firmu, strukturu, poradce i kariérní stupeň. Sezónnost, tempo plnění a žebříček.
Platby pojistného
Předpisy splátek, QR platba, upomínky a evidence zaplacení. Klient je vidí i v klientské zóně.
Stornorezerva
Zádrž ze získatelské provize po dobu ručení za storno, kniha pohybů ke každé smlouvě, postupné uvolňování a odhad poměrného storna.
Chytří pomocníci pod kontrolou
AI funkce zapíná správce. Osobní údaje klientů se pseudonymizují a spotřebu hlídá měsíční limit.
Role a oprávnění
Správce, finance, back office a poradce. Poradce vidí jen sebe a svou strukturu.
Auditní log
Kdo, kdy a co změnil. Automaticky u všech důležitých záznamů.
API a webhooky
Portal API s podepsanou komunikací, na kterém stojí klientská zóna.
Uvidíte Brokeru v akci
Online ukázka na demo datech makléřské sítě. Rádi připravíme i zkušební import vašich výpisů.